假如某天预测帝章鱼哥,突发奇想要把自己的预测能力赐给你,你最想得到什么?
我想大家脑海中首先蹦出来的可能是“always买对时点”,翻译一下就是,但愿我能拥有预测未来的能力——投资总能绕开亏损和踏空而100%收获上涨!
今天小钱就带大家来幻想一下,拥有这个神力的预测帝,如果它亲自来投资,会是什么盛况。
我们不妨就以沪深300指数过去15年为投资周期,并以单年度涨跌幅为考察维度,让“预测帝”精准踩中所有上涨年份,并完美避开所有下跌年份,来看看精准预测的结果。
(数据来源于wind,2006-2020)
果然,俗话说的如有神助也就是如此了,经过15次的精准预判,“预测帝”的投资收益翻了40倍,年化收益率高达28%,秒杀一股脑从头到尾持有沪深300指数的收益(如下图所示)。
(数据来源于wind,2006-2020)
但如果你没有这般神力,“喔哦”之后需要了解一下科普知识,完全用普通人的能力去挑战100%精准择时,即使是按年度这么粗的颗粒度,概率也已经低到了:
1/2×1/2×1/2×1/2……【15个1/2相乘】
=1/(2^15)
=1/32768
三万分之一!
其实还有一句我们经常在追涨杀跌时用来挡脸的俗语——我又不是神!何况神也有犯错的时候……,所以我们接着来看看,如果“预测帝”偶有失蹄,踩错了过去15年中沪深300最大一次跌幅和踏空了最大一次涨幅,也就是在2007年、2008年稍稍打了个盹儿,会发生什么结果?
结果就是,15次投资中仅仅失手2次,就让预测帝的投资年化收益率下降到了12%,可以说是飞流直下三千尺,居然和躺平沪深300指数的年化收益水平相当了!
(数据来源于wind,2006-2020)
从三万分之一的概率,到“预测帝”也可能宕机,再到何况咱们是人不是神的人间清醒,小钱的感悟就是——对于投资者来说:
「与其费尽心思去做超超超小概率的事件,不如精选一只基金,长期持有。」
因为从结果上来看,躺平不仅省心省力,而且结果可能并没有那么大的差别。
我们就以股票型基金指数为例,它代表着全市场同类基金的平均水平,过去15年的年化收益率为16%,虽然不敌精准预测,但比预测失误年化收益率还超出了4个百分点!
(数据来源于wind,2006-2020,股票基金指数历史业绩不代表未来表现)
何况,如果你选到业绩优秀的基金躺平,或许收益会更上一层楼。
例如华夏基金主动权益产品2005年以来收益率高达1849.5%,年化收益率达18.2%,进一步缩小了与预测帝精准预测之间的差距。
注:数据来自华夏基金,产品定期公告,经托管行复核,截至2021.6.30; 主动权益产品包括:股票型基金、混合型基金(不含偏债混合),基金历史业绩不代表未来表现。
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